建行信用卡中心、尚诚消费金融涉多项违规领罚单

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3月23日，国家金融监督管理总局上海监管局公布多则行政处罚信息公开表。

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作者 | 杨梦雪

编辑 |杨希 肖嘉

排版 | 黄玥

3月23日，国家金融监督管理总局上海监管局公布多则行政处罚信息公开表，中国建设银行股份有限公司信用卡中心、上海尚诚消费金融股份有限公司因多项违规被罚，其中建行信用卡中心被罚没合计575万元，尚诚消费金融被罚款160万元。

建行信用卡中心所涉及的主要违法违规行为包括，客户资信水平调查严重违反审慎经营规则、授信额度管理严重违反审慎经营规则、信用卡分期资金管理严重违反审慎经营规则、信用卡透支资金管理严重违反审慎经营规则、对高风险持卡人未采取审慎监管措施、向关系人发放信用贷款、未经资格认定从事信用卡发卡营销活动、信用卡发放严重违反审慎经营规则、预借现金分期业务严重违反审慎经营规则、可疑交易账户管理严重违反审慎经营规则、未按规定退还分期利息、发卡业务管理严重违反审慎经营规则、信用卡催收外包管理严重违反审慎经营规则、收单商户准入管理不到位。

建行信用卡中心被罚没合计575万元，时任信用卡中心风险管理处的2位副处长分别被警告并罚款5万元。

上海尚诚消费金融股份有限公司所涉及的主要违法违规行为包括，个人贷款管理严重违反审慎经营规则、未经任职资格许可实际履行职责、审计管理严重违反审慎经营规则、保证金管理严重不审慎、催收外包管理严重违反审慎经营规则。

尚诚消费金融被罚款160万元，时任直营业务部资深高级经理、时任风险管理部资深高级经理两位员工，均因个人贷款管理严重违反审慎经营规则被警告。